Ежегодно страны расширяют способы налогообложения и правовую базу, создают условия для новых пользователей и специалистов в сфере блокчейна стимулируют работу крупных компаний с биржами. Оценка выставляется в соответствии с процентным https://www.xcritical.com/ отношением «чистых» и «грязных» монет. Алгоритм позволяет быстро установить связь адреса с преступными и запрещенными видами деятельности, так как сосредоточена на комплаенсе, то есть соответствии требованиям, криптопроектов. Если говорить об отличии проверок транзакций по AML от KYC, то они проверяются на предмет законности, а не того, кто их осуществляет.
- Для этого существуют специальные аналитические платформы, которые проверяют чистоту криптовалюты.
- При обнаружении высокорисковых операций лучше отказаться от сделки или не использовать полученные средства и сменить адрес кошелька.
- Тем не менее важно понимать, что процент риска — это в большинстве случаев довольно грубая оценка.
- Придерживайтесь принципа KYT (know your transaction), что означает – «знай свою транзакцию».
- Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок.
- Остальные аспекты тоже учитываются, но лучше самостоятельно проверить, все ли устраивает именно вас.
Почему компания может получить «грязную» криптовалюту
Она может переводиться от другого частного лица или поступать из нерегулируемого источника. Даже сторонники полнейшей «анонимности», которая планировалась по изначальному замыслу создателей криптовалюты, с этим доводом соглашаются, когда попадают в неприятности и теряют свои активы. В свете новых правил криптокомпании обязуют пользователей совершать депозиты и другие операции только с так называемой чистой криптовалютой. Предоставляем инструменты в области AML-аналитики для проверки криптовалютных средств на чистоту. Компании должны знать, как на том или ином кошельке появились деньги. Только так можно быть уверенным, что aml проверка это крипта не связана с нелегальной деятельностью.
Почему компанию могут проверить в рамках AML?
У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.
Зачем нужна AML проверка криптовалютного адреса?
Они используют блокчейн для финансирования преступлений, торговли незаконными товарами и услугами, монетизации хакерских атак и отмывания денег, добытых преступным путем. Мошенники не могут вывести и использовать в реальном мире «грязные» монеты. Транзакцию заблокируют, криптовалюту изымут, а отправителя арестуют. Поэтому злоумышленники используют различные инструменты, чтобы получить активы с прозрачной историей.
В каких сервисах можно проверить транзакцию
Но реальность такова, что любые криптовалюты, работающие с российским криптосервисами, часто помечаются аналитиками как условно негативные. Адресов с совокупным балансом более $1,2 млрд, согласно информационной панели на Dune. Старайтесь проверять даже тех контрагентов, которые кажутся вам безопасными. Всегда есть риск попасть в паутину мошенников и лишиться аккаунтов на биржах, а, значит, и возможности использовать криптовалюту.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Если деньги были переведены на биржу, свяжитесь с её представителями и попросите заблокировать средства, предоставив собранную вами информацию. Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес. Если анализ показывает повышенный риск (от 70 до 100 баллов risk-score) или значимую связь с санкционированными обменниками и миксерами, стоит пересмотреть решение о сделке. Это может предотвратить контакт с мошенниками и избавить вас от возможных будущих блокировка на биржах, соблюдающих AML процедуры. Биржи, кошельки и другие сервисы, предназначенные для работы с криптовалютой, защищают своих пользователей с помощью множества различных мер безопасности. Рассказываем, когда в каких случаях она проводится, для чего нужна и как обезопасить себя от «грязной» криптовалюты.
Как мошенники могут отмывать криптовалюту
Многие сервисы предлагают скачать результаты отчета в виде файла PDF. Согласно июльскому отчету Chainalysis, значительная часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, то есть криптотокены, курс которых привязан к фиатным валютам. Именно они оставляют большую часть всего объема «сомнительных» переводов относительно крипторынка в целом. Если эксперты выставят неутешительную оценку по шкале рисков, пользователей заблокируют сразу или заморозят их счета до выяснения обстоятельств.
Почему нужна проверка криптовалютных адресов и транзакций?
Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих. Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников.
Для эффективной AML проверки криптоадресов используются различные методы и инструменты. Рассмотрим основные подходы к анализу и оценке криптовалютных адресов. К сожалению, рост популярности криптовалют привел к увеличению случаев мошенничества в этой сфере. Это делает AML проверку необходимым инструментом для всех участников криптовалютного рынка – от индивидуальных пользователей до крупных бирж и финансовых институтов.
В том числе обнаруживаются монеты, которые были похищены при взломах бирж. Блокчейн сохраняет информацию о каждой монете с момента появления у майнера. Поэтому, если вы размещаете «грязную» валюту на регулируемой платформе, где проводятся AML проверки, то она определяется как подозрительная. В зависимости от обстоятельств, это может быть орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника. Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score.
Применяют их для платежных систем, работающих с фиатными валютами и ориентированных на цифровые активы. Главный мировой регулятор, устанавливающий AML-стандарты — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Под эгидой этой организации были сформированы ключевые принципы борьбы с отмыванием денег. Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.
Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев.
Защищайте свои средства, проверяйте, что и от кого получаете, с помощью AML бота (@Amlcryptocheckbot) или других проверочных инструментов. Вы можете быть добросовестным пользователем, но если вам отправят “меченую” криптовалюту, ответственность понесете только вы. У любого CEX есть полномочия заблокировать вас за санкционные стейблы или миксерные средства, даже если вы не знали, что они у вас есть, такую возможность они не упустят.
